ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือที่เรียกว่าตลาดฟอเร็กซ์ (FX) เป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลก โดยมีสกุลเงินมูลค่ามากกว่า 5 ล้านล้านดอลลาร์ที่มีการซื้อขายทุกวัน การซื้อขายสกุลเงิน Forex มีการซื้อขายเป็นคู่เสมอ เนื่องจากการซื้อขายฟอเร็กซ์เป็นการซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลเงินหนึ่งไปพร้อมๆ กัน ซึ่งเป็นตราสารที่ซื้อหรือขาย ตัวอย่างได้แก่ ยูโรและดอลลาร์สหรัฐ (EUR/USD) หรือปอนด์อังกฤษและเยนญี่ปุ่น (GBP/JPY)
คู่สกุลเงินคืออะไร?
- คู่สกุลเงินเป็นคำที่ใช้โดยเทรดเดอร์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ฟอเร็กซ์) โดยจะอธิบายความสัมพันธ์ระหว่างสองสกุลเงินและวิธีที่คุณสามารถแลกเปลี่ยนสกุลเงินระหว่างกันในคู่สกุลเงิน
- สกุลเงินแรกคือสกุลเงินฐาน สกุลเงินที่สองคือสกุลเงินอ้างอิงหรือสกุลเงินรอง ค่าของสกุลเงินหลักจะแสดงตามสกุลเงินอ้างอิงเสมอ
- ตัวอย่างเช่น EUR/USD เป็นคู่สกุลเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุด
- โดยมีปริมาตรในการซื้อขายคู่สกุลเงินนี้ เงินยูโรเป็นสกุลเงินหลัก และดอลลาร์สหรัฐเป็นสกุลเงินอ้างอิง หากอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันคือ 1.1916หมายความว่า 1 ยูโรเท่ากับ 1.1916 ดอลลาร์สหรัฐ
คู่สกุลเงินทำงานอย่างไร?
- คู่สกุลเงินคือ การรวมกันของสองสกุลเงินที่มีการซื้อขายกัน
- คู่สกุลเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในการซื้อขาย ได้แก่ ยูโรต่อดอลลาร์สหรัฐ (EUR/USD), ดอลลาร์สหรัฐต่อเยนญี่ปุ่น (USD/JPY) และเงินปอนด์อังกฤษต่อดอลลาร์สหรัฐ (GBP/USD)
สกุลเงินฐานและราคาอ้างอิงคืออะไร?
- สกุลเงิน ‘ฐาน’ จะแสดงเป็นอันดับแรกในคู่ฟอเร็กซ์เสมอ โดยมีสกุลเงิน ‘ราคาอ้างอิง’ อยู่ในรายการที่สอง สกุลเงินหลักจะเท่ากับหนึ่งเสมอ ในขณะที่สกุลเงินอ้างอิงแสดงถึงราคาปัจจุบันของคู่สกุลเงิน
- ราคาเสนอหมายถึงราคาที่จะซื้อ 1 หน่วยในสกุลเงินหลัก
- หากราคาของ GBP/USD เสนอเป็น 1.13490 คุณจะต้องเสียเงิน 1.13490 ดอลลาร์สหรัฐ เพื่อซื้อ 1 ปอนด์อังกฤษ
- เมื่อคุณซื้อขายฟอเร็กซ์ คุณจะซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลเงินหนึ่งในเวลาเดียวกันเสมอ เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสกุลเงินฐานและสกุลเงินอ้างอิง
คู่สกุลเงินฟอร์เร็กซ์ ที่มีการเทรดมากที่สุด
คู่สกุลเงินในตลาดฟอร์เร็กซ์ แบ่งออกได้หลายประเภท ตามความนิยมของแต่ละสกุลเงิน ซึ่งจำแนกหลักๆ ได้ดังนี้คือ
(รูปภาพ คู่สกุลเงินที่มีการเทรดมากที่สุด)
คู่สกุลเงินหลัก
- คู่สกุลเงิน ‘หลัก’ แลกเปลี่ยนกับสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเป็นสกุลเงินที่มีการซื้อขายมากที่สุดในโลก คู่กับสกุลเงินที่มีการซื้อขายสูงอื่นๆ
- คู่สกุลเงินเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะมีความผันผวนน้อยกว่าคู่สกุลเงินรอง และสกุลเงินเกิดใหม่ เนื่องจากมีสกุลเงินที่มีการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายมากที่สุดในโลก ซึ่งออกในประเทศที่ค่อนข้างมีเสถียรภาพ
- เทรดเดอร์สามารถซื้อคู่สกุลเงินหลักได้ด้วยในค่า สเปรดที่ต่ำ
- ด้านล่างนี้คือคู่สกุลเงินหลัก 8 คู่
- EUR/USD (ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ)
- USD/JPY (ดอลลาร์สหรัฐ/เยนญี่ปุ่น)
- GBP/USD (ปอนด์อังกฤษ/ดอลลาร์สหรัฐ)
- AUD/USD (ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์สหรัฐ)
- USD/CAD (ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา)
- USD/CHF (ดอลลาร์สหรัฐ/ฟรังก์สวิส)
- USD/JPY (ดอลลาร์สหรัฐ/เยนญี่ปุ่น)
คู่สกุลเงินรอง
- คู่สกุลเงิน ‘รอง’ จะแลกเปลี่ยนเงินยูโร ปอนด์อังกฤษ หรือเยนญี่ปุ่น ซึ่งเป็นสกุลเงินที่เล็กกว่าดอลลาร์สหรัฐ
- คู่สกุลเงินเหล่านี้ได้รับความนิยม แต่มีปริมาณการซื้อขายต่ำกว่าคู่สกุลเงินหลัก
- ด้านล่างนี้คือคู่สกุลเงินหลัก 7 คู่
- EUR/GBP (ยูโร/ปอนด์)
- EUR/JPY (ยูโร/เยน)
- GBP/JPY (ปอนด์/เยน)
- GBP/CAD (ปอนด์/แคนาดา)
- CHF/JPY (ฟรังก์สวิส / เยนญี่ปุ่น)
- EUR/AUD (ยูโร/ออสเตรเลียดอลลาร์)
- NZD/JPY (ดอลลาร์นิวซีแลนด์/เยนญี่ปุ่น)
คู่สกุลเงินเกิดใหม่
- คู่สกุลเงิน ‘เกิดใหม่’ จะรวมสกุลเงินของตลาดเกิดใหม่เข้ากับสกุลเงินที่มีการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายมากขึ้น
- เนื่องจากสกุลเงินของตลาดเกิดใหม่ มีการซื้อขายกันอย่างกว้างขวางน้อยกว่า และมีสภาพคล่องน้อยกว่า คู่สกุลเงินเหล่านี้จึงมักจะมีสเปรดราคาเสนอซื้อ-ขายที่ค่อนข้างกว้าง
- ตัวอย่างเช่น การซื้อคู่ USD/HKD อาจมีสเปรดเสนอราคาและถามประมาณ $0.0050 เทียบกับสเปรด $0.00016 ที่เห็นในคู่ EUR/USD
- ราคาของคู่สกุลเงินแปลกใหม่ มักจะมีความผันผวน เนื่องจากมูลค่าของสกุลเงินของตลาดเกิดใหม่สามารถแกว่งอย่างรวดเร็วเพื่อตอบสนองต่อเหตุการณ์ทางการเมืองและเศรษฐกิจ
- เนื่องจากสกุลเงิน ‘เกิดใหม่’ ในคู่เหล่านี้ไม่มีการซื้อขายกันอย่างกว้างขวาง การเคลื่อนไหวของเทรดเดอร์บางคน อาจส่งผลกระทบต่อการเปลี่ยนแปลงของสกุลเงินเหล่านี้ได้
- ด้านล่างนี้คือคู่สกุลเงินแปลกใหม่บางส่วน
- USD MXN
- GBP/NOK
- GBP/DKK
- CHF/NOK
- EUR/TRY
- USD/TRY
ปัจจัยที่ส่งผลต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาคู่สกุลเงิน
อัตราดอกเบี้ย
- เมื่อธนาคารกลางเพิ่มอัตราดอกเบี้ยข้ามคืน จะทำให้ความต้องการสกุลเงินนั้นเพิ่มขึ้น เนื่องจากนักลงทุนและเทรดเดอร์แสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น ซึ่งจะทำให้สกุลเงินแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น ๆ
ข้อมูลเศรษฐกิจ
- การเปิดเผยข้อมูลทางเศรษฐกิจ จะทำให้เทรดเดอร์ได้ทราบภาพรวมประสิทธิภาพของเศรษฐกิจของประเทศ
- ข้อมูลทางเศรษฐกิจที่สำคัญที่มีอิทธิพลต่ออัตราสกุลเงิน ได้แก่ ข้อมูล CPI (เงินเฟ้อ) การจ้างงานนอกภาคเกษตร (ข้อมูลการจ้างงาน) ผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP) ยอดค้าปลีก ดัชนีผู้จัดการฝ่ายจัดซื้อ (PMI) เป็นต้น
การเมือง
- สงครามการค้า การเลือกตั้ง เรื่องอื้อฉาวเกี่ยวกับการทุจริต และการเปลี่ยนแปลงนโยบาย ทำให้เกิดความไม่มั่นคง ซึ่งสะท้อนให้เห็นในตลาดฟอเร็กซ์
- รัฐบาลจึงมีอำนาจที่จะส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจ ซึ่งสามารถเพิ่มหรือลดของสกุลเงินได้
ความผันผวน
- ความผันผวนสามารถกระทบต่อคู่สกุลเงินเหล่านี้ได้ตลอดเวลา เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหันของอัตราดอกเบี้ย การเปลี่ยนแปลงที่รุนแรงต่อแนวโน้มเศรษฐกิจ หรือความไม่มั่นคงทางการเมือง
- สิ่งสำคัญที่เทรดเดอร์ทุกคนต้องทำก็คือ ต้องติดตามข่าวสารของตลาดเหล่านี้อย่างสม่ำเสมอ เพื่อจะได้รับข่าวสารที่ดีที่สุด เพื่อใช้ในการวิเคราะห์ก่อนการลงทุนของคุณ
เคล็ดลับในการซื้อขายคู่สกุลเงิน
- เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ที่เป็นมือใหม่ ต้องฟังคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อเริ่มต้นการซื้อขายฟอเร็กซ์ได้อย่างถูกวิธี และไม่เสี่ยง
- หากคุณยังใหม่ต่อการซื้อขายฟอเร็กซ์ แนะนำให้เลือกคู่สกุลเงินที่มีสภาพคล่องสูงๆ ไว้ก่อน เช่น คู่สกุลเงิน EUR/USD หรือ USD/JPY จากนั้นให้วิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานและเทคนิคต่างๆ จนกว่าคุณจะคุ้นเคยกับการเปลี่ยนแปลงของคู่สกุลเงิน
- การกำหนดเลเวอเรจที่เหมาะสม ถือเป็นสิ่งสำคัญในการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศ นักเทรดฟอเร็กซ์มือใหม่จำนวนมากต้องสูญเงินจากบัญชีของตน เพราะพวกเขาใช้เลเวอเรจที่มากเกินไป
- การศึกษากลยุทธ์ซื้อขายฟอเร็กซ์อย่างสม่ำเสมอและมีระเบียบวินัย จะช่วยให้คุณสามารถยับยั้งพฤติกรรมของตนเองที่ก่อให้เกิดการสูญเสียได้ เพราะฉะนั้นคุณต้องหมั่นศึกษาตัวอย่างการเทรดของเทรดเดอร์ของคนที่เขาเก่งๆ แล้วเอามาประยุกต์ใช้กับการเทรดของตน
- เลือกกรอบเวลาการซื้อขายที่ดีที่สุดเพื่อให้เหมาะกับความต้องการของคุณ คุณสามารถเลือกรูปแบบการเทรดที่เหมาะสมกับตัวเองได้ เช่น การเทรดระยะสั้น (Scalping), การเทรดระยะกลาง (Day Trading), การเทรดระยะยาว (Swing Trading) โดยขึ้นอยู่กับว่าแบบไหนที่คุณสนใจมากที่สุด
- ฝึกฝนในบัญชีทดลอง หากคุณยังเป็นมือใหม่กับการซื้อขายฟอเร็กซ์ หรือหากคุณต้องการลองซื้อและขายสกุลเงินที่คุณสนใจ แนะนำให้เทรดกับบัญชีทดลอง จะช่วยให้คุณฝึกฝนการซื้อขายด้วยเงินเสมือนจริงในสภาพแวดล้อมการซื้อขายจำลอง โดยไม่ต้องเสี่ยงกับเงินจริงของคุณสักบาท
- การซื้อขายทดลองเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมที่จะทำให้คุณได้รับประสบการณ์ เป็นการทดสอบแนวคิดการซื้อขายของคุณ และช่วยสร้างความมั่นใจก่อนการซื้อขายด้วยเงินจริง
ทำไมถึงต้องเลือกซื้อขายคู่สกุลเงินหลัก มีประโยชน์อย่างไร?
- คู่สกุลเงินหลักทุกคู่มีตลาดที่มีสภาพคล่องสูงซึ่งมีการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมง ทุกวันทำการ
- เนื่องจากคู่ฟอเร็กซ์หลักมีสภาพคล่องมากที่สุดและมีการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายในโลก จึงมีแนวโน้มว่าจะมีสเปรดที่แคบกว่า สเปรดที่แคบลงเหล่านี้ช่วยลดต้นทุนการซื้อขาย และเพิ่มส่วนต่างในการทำกำไร
- การซื้อขายสกุลเงินหลัก หมายความว่ามีโอกาสน้อยที่จะอ่อนค่าลงอย่างกะทันหัน หรือมีการเปลี่ยนแปลงมูลค่ามาก เป็นสกุลเงินที่มีเสถียรภาพ ซึ่งเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวาง และโดยทั่วไปมีสภาพคล่องสูงสุดในตลาดฟอเร็กซ์
เวลาในการซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงิน
- ตลาดฟอเร็กซ์มีเอกลักษณ์เฉพาะตัวเพราะเปิดตลอด 24 ชั่วโมง 5 วันต่อสัปดาห์
- ตลาดฟอร์เร็กซ์มีเครือข่ายธนาคารและผู้ดูแลสภาพคล่องทั่วโลก ที่ทำหน้าที่แลกเปลี่ยนสกุลเงินอยู่ตลอดเวลา และเนื่องจากตลาดการแลกเปลี่ยนดำเนินไปในช่วงเวลาทำการปกติของสี่ส่วนของโลกและโซนเวลาต่างๆ ตามลำดับ จึงเป็นเหตุผลที่ทำให้ตลาดฟอเร็กซ์เปิดทำการตลอดเวลา
ชั่วโมงการซื้อขายสกุลเงิน
ชั่วโมงในการซื้อขายสกุลเงิน มี 4 ช่วงหลัก ได้แก่ นิวยอร์ก โตเกียว ซิดนีย์ และลอนดอน ความแตกต่างของเวลาระหว่างสถานที่เหล่านี้ หมายความว่ามีอย่างน้อยหนึ่งเซสชันที่ใช้งานอยู่
- นิวยอร์ก (เปิดเวลา 13.00 น. ถึง 22.00 น. UTC) เป็นตลาดสกุลเงินที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลก เนื่องจากดอลลาร์สหรัฐเป็นสกุลเงินที่มีการซื้อขายมากที่สุดทั่วโลก นักลงทุนต่างชาติจะติดตามเซสชันนี้อย่างใกล้ชิด
- โตเกียว (เปิดเวลา 00.00 น. ถึง 09.00 น. UTC) เป็นเจ้าศูนย์รวมการซื้อขายในเอเชียที่มีจำนวนมากที่สุด คู่สกุลเงินที่รวมเยนหรือดอลลาร์สหรัฐ มักจะมีการซื้อขายกันมากมายที่นี่
- ซิดนีย์ (เปิดเวลา 10.00 น. ถึง 19.00 น. UTC) แม้ว่าจะเป็นตลาดหลักที่เล็กที่สุด แต่ก็มีการดำเนินการมากมาย
- ลอนดอน (เปิดเวลา 8.00 น. ถึง 17.00 น. UTC) สหราชอาณาจักรเป็นตลาดสกุลเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยคิดเป็นประมาณ 43% ของการซื้อขายทั่วโลก
สรุปท้ายบท
- การซื้อขายฟอเร็กซ์ หมายถึงการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่ง ซึ่ง Forex จะมีการซื้อขายเป็นคู่เสมอ หมายความว่าคุณต้องขายอันหนึ่งเพื่อซื้ออีกอันหนึ่ง
- คู่สกุลเงินในการซื้อขายฟอเร็กซ์ เป็นการเปรียบเทียบระหว่างสองสกุลเงินที่แตกต่างกัน โดยสกุลเงินหนึ่งจะถูกเสนอราคาเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง ตัวอย่างเช่น EUR/USD คือมูลค่าของเงินยูโรเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ
- สกุลเงินที่ซื้อขายได้ง่ายที่สุดในตลาดฟอร์เร็กซ์ คือ คู่สกุลเงินหลัก เช่น EUR/USD และ USD/JPY เป็นสกุลเงินที่มีการซื้อขายอย่างกว้างขวางทั่วโลก ทำให้เกิดธุรกรรมทางเศรษฐกิจจำนวนมาก
- มูลค่าของคู่สกุลเงินจะถูกกำหนดโดยความค่าเงินของสกุลเงินหนึ่งเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง
- ปัจจัยทางเศรษฐกิจต่างๆ รวมถึงอัตราดอกเบี้ย อัตราเงินเฟ้อ เสถียรภาพทางการเมือง และผลการดำเนินงานทางเศรษฐกิจโดยรวม สามารถมีอิทธิพลต่อมูลค่าของสกุลเงินได้
