เป็นสิ่งที่หลายคนคาใจมานานเลยทีเดียว เรียกว่าเป็นคำถามคลาสสิคที่คนสงสัยเกี่ยวกับการเทรด Forex ในประเทศไทย ว่าเป็นสิ่งที่ถูกกฎหมาย หรือผิดกฎหมายกันแน่ เพราะต้องยอมรับว่าปัจจุบันมีคนให้ความสนใจเรื่องการเทรดฟอร์เร็กซ์เยอะ แถมยังมีการชักชวนคนเข้ามาเทรดฟอร์เร็กซ์ก็เยอะ ทั้งคนดัง ทั้งอินฟลูเอ็นเซอร์ต่างๆ วันนี้เราจะพาทุกท่านมาทำความเข้าใจเกี่ยวกับเรื่องนี้ จะได้ไม่ต้องสงสัยอีก
การเทรด Forex คืออะไร
- Forex ก็ย่อมาจาก Foreign Exchange Market หรือที่คนส่วนใหญ่เรียกสั้นๆ ว่า FX เป็นตลาดซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนเงินสกุลต่างประเทศ
- ปกติแล้วมูลค่าราคาเงินแต่ละสกุลนั้น จะมีการแปรผันและเปลี่ยนแปลงขึ้นลงตลอดเวลา ไปตามความต้องการซื้อและก็ความต้องการขายหรือว่า รวมไปถึงการเปลี่ยนแปลงของค่าเงินในช่วงเวลานั้นๆ ซึ่งค่าเงินก็เป็นมีการเปลี่ยนแปลงขึ้นลงตลอดเช่นกัน
- สำหรับการเปลี่ยนแปลงของราคาสกุลเงินนั้น ก็ขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย ไม่ว่าจะเป็น ราคาน้ำมัน ราคาทองคํา อัตราเงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ย ตัวเลขเศรษฐกิจอื่นๆ รวมถึงสภาพการเมือง และความมั่นคงของแต่ละประเทศ
- คนที่เข้ามาในตลาดการซื้อขายสกุลเงิน ส่วนมากก็จะลงทุนได้ในสกุลเงินใหญ่ๆ อย่างเช่น ยูเอสดอลลาร์ (USD) ยูโร (EUR) ปอนด์สเตอร์ริง (GBP) เย็น (JPY) ญี่ปุ่นรวมถึงสกุลเงินขนาดเล็กอย่างบาทไทย (THB) ของเรา คือสามารถซื้อขายได้หลายสกุลเงินเลย
- ปัจจุบันมีสกุลเงินในตลาด Forex ให้เลือกลงทุนมากกว่า 300 ชนิด
- คนที่จะเข้ามาสู่ตลาดการเทรดฟอเร็กซ์ ต้องหมั่นติดตามเรื่องของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เรื่องของค่าเงินอย่างสม่ำเสมอ
- อีกอย่างตลาดฟอร์เร็กซ์เป็นตลาดที่ใหญ่มาก มีนักเทรดมาจากทั่วโลก เพราะฉะนั้นตลาดฟอเร็กซ์จึงเป็นตลาดที่ใหญ่มากๆ แล้วก็มีมูลค่ามหาศาล ในแต่ละวันมีมูลค่าการเทรดประมาณ 5.3 ล้านล้านเหรียญดอลลาร์
- ตลาดฟอร์เร็กซ์ถือว่าเป็นตลาดการเงินที่ใหญ่ที่สุดในโลกเลย ใหญ่กว่าตลาดหุ้นทั่วโลกด้วยซ้ำ และมูลค่าก็สูงกว่ากันหลายเท่าตัว แถมยังเป็นตลาดที่มีสภาพคล่องมากที่สูงมากที่สุดในโลกอีกด้วย
การเทรดฟอร์เร็กซ์ในประเทศไทย มีกฎหมายรองรับหรือไม่?
- หลายคนอาจจะรู้ว่าการเทรดฟอร์เร็กซ์ในบางประเทศ เป็นสิ่งที่ถูกกฎหมาย และมีกฎหมายรองรับ อย่างเช่นในประเทศนิวซีแลนด์ ก็มีการออกใบอนุญาตให้บริษัทสามารถ forex ได้
- แต่สำหรับประเทศไทยเราเอง ยังไม่มีกฎหมายมารองรับตรงนี้ ซึ่งทางธนาคารแห่งประเทศไทยเอง ก็ยังไม่เคยออกใบอนุญาตให้บุคคล หรือว่านิติบุคคลที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์ หรือว่าบริษัทหลักทรัพย์ทำธุรกิจเกี่ยวกับการเทรด forex มาก่อน เพราะมองว่าการเทรดฟอร์เร็กซ์ มีความเสี่ยงสูงมาก
- บริษัทไหน โบรกเกอร์เจ้าใดหรือบุคคลใดที่อ้างว่าทำธุรกิจเปิด หรือว่ารับเทรดฟอเร็กซ์ ให้บริการรับส่งเงินให้คนไปลงทุนฟอเร็กซ์บนเว็บไซต์ในและต่างประเทศ รวมไปถึงการมีส่วนร่วมชักชวนโฆษณาให้ผู้อื่นมาเทรดฟอเร็กซ์ โดยที่ไม่ได้รับอนุญาต มีความผิดตามพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน รวมถึงความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน
- ที่ผ่านมาแบงก์ชาติได้เตือนประชาชนอยู่บ่อยๆ ว่าถ้าเกิดมีคนมาชักชวนไป forex บอกว่าจะได้ผลตอบแทนที่ดีมาก แม้คุณจะไม่มีความรู้เรื่องนี้เลยไม่เป็นไร แล้วเขาบอกว่าขอแค่คุณเอาเงินมาให้เรา เดี๋ยวทางเราจัดการให้อะไรแบบนี้เป็นต้น
- ส่วนใหญ่แล้วถ้ามีการชักชวนลักษณะนี้ ให้สันนิษฐานเอาไว้เลยว่าเข้าข่ายหลอกลวง ซึ่งเหตุการณ์ลักษณะนี้ก็เคยปรากฎเป็นข่าวให้เห็นอยู่บ่อยครั้ง ที่มีดารานักแสดง มาชักชวนคนไปลงทุน แต่สุดท้ายกลับกลายเป็นการหลอกลวง
เราสามารถเทรด Forex ในประเทศไทยได้หรือไม่?
- ต้องบอกว่าการเทรดฟอร์เร็กซ์ในประเทศไทยนั้น เป็นสิ่งที่สามารถทำได้ ซึ่งทางธนาคารแห่งประเทศไทย และสำนักงานเศรษฐกิจการคลัง ก็เคยออกมาพูดเกี่ยวกับเรื่องนี้เอาไว้แล้วว่า
- การซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศ หรือการเทรดฟอร์เร็กซ์ในประเทศไทย เป็นสิ่งที่สามารถทำได้ ซึ่งนักลงทุนจะต้องยอมรับความเสี่ยงในส่วนนี้เอง หากนักลงทุนเกิดความเสียหาย หรือว่าโดนโกงจากการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศ จะไม่สามารถดำเนินการใดๆ ทางกฎหมายได้
- เพราะฉะนั้นคนที่จะเข้ามาเทรดฟอร์เร็กซ์ ก็ให้มั่นใจได้เลยว่าสามารถเทรดได้ปกติ แค่คุณต้องรับความเสี่ยงด้วยตัวเองเท่านั้น
การชักชวนคนหรือทำหน้าที่เป็น IB เข้ามาเทรดฟอร์เร็กซ์ สามารถทำได้หรือไม่?
อีกข้อนึงที่คนสงสัยกันบ่อย นั่นก็คือการทำ IB (Introducing Broker) หรือการเป็นผู้แนะนำโบรกเกอร์ ให้คนเข้ามาสู่ตลาดฟอร์เร็กซ์ เป็นสิ่งที่ทำได้หรือไม่ ข้อนี้ต้องขึ้นอยู่กับวิธีการชักชวนของคนชวน และจุดประสงค์ของการชักชวนด้วย ว่ามีเจตนาอย่างไร จะผิดหรือไม่ผิด ก็ต้องดูจากวิธีการชักชวนตรงนี้
การชักชวน (IB) ที่ไม่มีความผิด
- หากนักลงทุนที่นำหน้าที่ชักชวนหรือเป็น IB ชักชวนคนเข้ามาเพื่อเป็นการแนะนำให้คนเข้าใจเกี่ยวกับตลาดแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศ หรือฟอร์เร็กซ์ ให้มีความรู้ความเข้าใจที่มากขึ้น เพื่อเป็นประโยชน์ด้านการศึกษา และการลงทุน การชักชวนลักษณะนี้ไม่ถือว่ามีความผิด เป็นสิ่งที่สามารถทำได้ เพราะเป็นการแนะนำที่เป็นประโยชน์ ไม่ได้ส่อไปในทางล่อหลอกหรือฉ้อโกงประชาชน
การชักชวน (IB) ที่มีความผิด
- แต่หากชักชวนในรูปแบบของการเสนอผลตอบแทนแบบนั้นแบบนั้น เช่น เอาเงินมาลงทุนแล้วจะได้ผลตอบแทนเท่านั้นเท่านี้ แค่เอาเงินทุนมาอย่างเดียว แล้วไม่ต้องทำอะไร ที่เหลือเดี๋ยวทางเราจัดการให้เอง คุณรอรับผลตอบแทนอย่างเดียว ซึ่งการชักชวนลักษณะนี้ เป็นไปในแนวโฆษณาชวนเชื่อ เข้าข่ายหลอกลวงประชาชน ถือว่ามีความผิดตาม พรก.การกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 มาตรา 4 วรรคสอง
ทำไมคนไทยถึงนิยมเทรด Forex ทั้งที่ยังไม่ถูกกฎหมาย
- เพราะตลาดฟอร์เร็กซ์เปิดตลอด 24 ชั่วโมง ต่างจากตลาดหลักทรัพย์อื่นๆ ที่เปิดให้บริการในเวลา 09.00-16.00 น. ดังนั้นโอกาสในการลงทุนในตลาดฟอร์เร็กซ์จึงมีมากกว่าตลาดอื่น
- สามารถเลือกเทรดได้หลายรูปแบบ เช่น การเทรดระยะสั้น (Scalping), การเทรดระยะกลาง (Day Trading), การเทรดระยะยาว (Swing Trading)
- เทรดเดอร์สามารถทำกำไรจากการเทรดฟอร์เร็กซ์ได้ทั้งขาขั้นและขาลง หมายความว่าสกุลเงินจะขึ้นหรือลง ก็สามารถทำกำไรจากการซื้อขายได้ แค่เลือกเปิดสถานการซื้อ หากคาดการณ์ว่าราคาจะสูงขึ้น และเปิดสถานะการขาย หากคาดการณ์ว่าราคาจะลดลง
- เป็นตลาดที่มีสภาพคล่องทางการเงินสูง เพราะมีจำนวนเทรดเดอร์จากทั่วโลก มีเงินหมุนเวียนสูงมากถึงวันละ 5.3 ล้านล้านเหรียญดอลลาร์ เป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุด
- ไม่ต้องใช้เงินลงทุนสูง การเทรดฟอร์เร็กซ์ใช้เงินลงทุนขั้นต่ำเพียงแค่ 100 USD เท่านั้น บางโบรกเกอร์เริ่มต้นที่ 10 USD ก็มี อยู่ที่ว่าคุณจะเลือกเทรดกับโบรกเกอร์เจ้าไหน แต่โดยรวมแล้วใช้เงินลงทุนน้อยกว่าทุกตลาด
- ซื้อขายสะดวกสบาย เพราะมีแพลตฟอร์มที่ทันสมัย เช่น metatrader4, metatrader5 เป็นต้น ซึ่งปัจจุบันสามารถใช้เทรดบนมือถือได้แล้วด้วย ง่ายขึ้นอีกเยอะเลย
ความเสี่ยงที่คุณต้องรับเมื่อเข้ามาเทรด Forex
คนที่จะเข้ามาสู่ตลาดฟอร์เร็กซ์ สิ่งสำคัญที่ต้องรู้อีกอย่างก็คือ ความเสี่ยงของตลาด มีอะไรบ้าง
- เลเวอเรจยิ่งมาก ความเสี่ยงยิ่งสูง ถึงแม้ว่าการใช้เลเวอเรจจะเป็นประโยชน์ต่อการซื้อขายฟอร์เร็กซ์ แต่บางครั้งก็เป็นโทษได้เช่นกัน เพราะพลาดนิดเดียว อาจทำให้คุณสูญเสียเงินลงทุนไปทั้งหมดเลยก็ได้ โดยเฉพาะคนที่ควบคุมอารมณ์ตัวเองไม่อยู่
- คาดเดาราคาได้ยาก เพราะอัตราการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน มีการขึ้นลงตลอดเวลา และสามารถเกิดได้จากหลายปัจจัย เช่น สถานการณ์โลก ภาวะสงคราม เศรษฐกิจโลก โรคระบาด อัตราเงินเฟ้อ อัตราดอกเบี้ย เป็นต้น ซึ่งทำให้การคาดเดาราคาของตลาด เป็นสิ่งที่ทำได้ยาก โดยเฉพาะนักลงทุนที่เป็นมือใหม่
- ตลาดมีความผันผวนสูง เรียกว่าตลาดฟอร์เร็กซ์ เป็นตลาดที่มีความผันผวนมากที่สุดเลยก็ว่าได้ มีการเปลี่ยนแปลงตลอด 24 ชั่วโมง ทำให้มีโอกาสที่จะขาดทุนได้ง่าย ในระยะเวลาสั้นๆ
- มีโอกาสโดนโกงได้ หากคุณเลือกเทรดกับโบรกเกอร์ที่ไม่มีคุณภาพ มีโอกาสที่จะโดนโบรกเกอร์โกงได้ง่าย เช่น การปิดเว็บหนี การไม่จ่ายเงินให้คุณ เป็นต้น ซึ่งหากเกิดเหตุการณ์เช่นนี้แล้ว คุณจะไม่สามารถทำอะไร หรือเอาผิดอะไรได้เลย เพราะกฎหมายเกี่ยวกับการเทรกฟอร์เร็กซ์ในประเทศไทย ยังไม่มีการรองรับนั่นเอง
ก่อนเริ่มต้นเทรดฟอร์เร็กซ์สำหรับมือใหม่ ต้องรู้อะไรบ้าง
สิ่งที่อยากแนะนำให้กับเทรดเดอร์มือใหม่ ที่กำลังจะเข้ามาสู่ตลาดฟอร์เร็กซ์ก็คือ
เลือกโบรกเกอร์ที่มีคุณภาพ
ข้อนี้สำคัญมาก โบรกเกอร์ที่คุณเลือก ต้องเป็นโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมาย มีการรับรองจากองค์กรและหน่วยงานระดับโลก เช่น CIMA, FCA, ASIC, CySec มีการจดทะเบียนถูกต้อง จะช่วยให้คุณมั่นใจเพิ่มขึ้น โดยให้คุณเลือกโบรกเกอร์แต่ละเจ้าให้ดี อ่านรีวิวให้ดี ทั้งจากผู้ใช้คนไทยและต่างประเทศ จะทำให้คุณตัดสินใจได้ดียิ่งขึ้น
หาความรู้เกี่ยวกับการเทรดฟอร์เร็กซ์
เพราะทุกการลงทุนมีความเสี่ยง การเทรดฟอร์เร็กซ์ก็เช่นกัน คุณต้องหาความรู้เกี่ยวกับการเทรดให้ดีก่อน ไม่ว่าจะเป็นการเข้าคอร์สเรียน การศึกษาจากยูทูบ จากคนที่มีประสบการณ์ การอ่านจากสื่อการสอนในโบรกเกอร์ต่างๆ ก็จะช่วยเพิ่มพูนความรู้เกี่ยวกับการลงทุนในฟอร์เร็กซ์ให้กับคุณได้ จะทำให้ไม่เสี่ยงที่จะเสียเงินด้วย
ฝึกการใช้แพลตฟอร์มต่างๆ
แพลตฟอร์มที่สำคัญในการเทรดฟอร์เร็กซ์ได้แก่ metatrader4, metatrader5 คุณควรศึกษาการใช้งาน และฝึกใช้งานมันให้คล่อง จะทำให้คุณซื้อขายได้สะดวกขึ้นเยอะทีเดียว
ตอนนี้โบรกเกอร์หลายๆ เจ้า เขาเปิดให้เทรดเดอร์ทุกคนเข้าไปลองเทรดได้ฟรีๆ แล้ว กับบัญชีทดลองเทรด หรือบัญชี Demo โดยที่คุณไม่ต้องเสียเงินสักบาท แค่เข้าไปลงทะเบียน ก็เริ่มต้นเทรดได้เลย การได้ลองเทรดจริงนั้น เป็นเหมือนสนามซ้อมก่อนลงแข่งจริง ยิ่งคุณฝึกเทรดให้ชำนาญมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งเป็นประโยชน์กับคุณมากเท่านั้น
สรุปส่งท้าย
- การเทรดฟอร์เร็กซ์ในประเทศไทย ยังไม่มีกฎหมายรองรับ ถ้ามีคนมาอ้างว่าได้รับการรับรองจากหน่วยงานใดๆ ในประเทศไทย ให้สันนิษฐานเอาไว้เลยว่าเป็นการหลอกลวงฉ้อโกง
- นักลงทุนสามารถเทรดฟอร์เร็กซ์ในประเทศไทยได้ แต่ต้องยอมรับความเสี่ยงต่างๆ เอง เช่น การสูญเสียเงินจากการเทรด การโดนโกงจากโบรกเกอร์ หากเกิดเหตุการณ์เช่นนี้ขึ้นมา จะไม่สามารถเอาผิดอะไรได้
- การเทรดฟอร์เร็กซ์มีความเสี่ยงสูง คนที่จะเข้ามาเทรดต้องศึกษาให้ดีก่อนลงทุน เพราะราคาของสกุลเงิน มีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา
- การชักชวนคนให้เข้ามาเทรดฟอร์เร็กซ์ เป็นสิ่งที่ทำได้ แต่ต้องชักชวนในทางที่ดี เช่น ชักชวนเพื่อให้เข้ามาเรียนรู้ หรือศึกษาเกี่ยวกับการลงทุน แบบนี้เป็นต้น แต่หากชักชวนในรูปแบบการระดมทุน แบบนี้เป็นสิ่งที่ผิดกฎหมาย ไม่สามารถทำได้
