Leverage ในการเทรด Forex คืออะไร? รู้จักข้อดีข้อเสียก่อนที่จะใช้

คุณสามารถทำกำไรจากการซื้อขายฟอร์เร็กซ์ได้ง่ายๆ ด้วยเงินที่คุณฝากไว้ในตอนแรก ร่วมกับการใช้เลเวอเรจของโบรกเกอร์ ที่จะเป็นการเพิ่มโอกาสให้แก่เทรดเดอร์ อาจจะมีบางท่านที่ยังไม่เข้าใจเกี่ยวกับเรื่องนี้ ฉะนั้นเราจะพาทุกท่านมาทำความรู้จักกับเลเวอเรจในการเทรดฟอร์เร็กซ์กันก่อน พร้อมกับแนะนำโบรกเกอร์ที่มีเลเวอเรจสูงที่สุดในปีนี้ด้วย

เลเวอเรจในฟอเร็กซ์ คืออะไร?

• คำว่า “เลเวอเรจ” ใช้เพื่ออธิบายเมื่อเทรดเดอร์ยืมเงินเพื่อเปิดสถานะการซื้อขาย
• เงินที่ฝากไว้ในบัญชีที่เรียกว่า “บัญชีมาร์จิ้น” จะกลายเป็นหลักประกันรูปแบบหนึ่งสำหรับสิ่งที่เรียกว่าเงินกู้จาก “โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์”
• “เงินกู้” นั้นช่วยให้เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์สามารถใช้ประโยชน์จากเงินของตัวเอง และเปิดการซื้อขายฟอเร็กซ์ที่ใหญ่กว่ายอดเงินในบัญชีของตัวเองมาก

เลเวอเรจฟอเร็กซ์ ทำงานอย่างไร?

(รูปที่ 1 : leverage สมมติว่าคุณต้องการซื้อสินทรัพย์มูลค่า 1,000 USD ถ้าเป็นการเปิดการซื้อขายแบบปกติกับโบรกเกอร์ คุณจะต้องจ่ายเงิน 1,000 USD ในการซื้อสินทรัพย์นี้ แต่เมื่อคุณใช้เลเวอเรจ คุณสามารถจ่ายส่วนหนึ่งของค่าใช้จ่ายล่วงหน้านี้ได้ ในจำนวนเงินที่ต่ำลง หากจำนวนมาร์จิ้นคือ 20% คุณจะต้องจ่ายเพียง $200 เพื่อเปิดสถานะที่มีมูลค่า $1,000 แทนที่จะจ่ายเต็มราคาคือ $1,000)

• เลเวอเรจทำงานโดยใช้เงินฝากหรือที่เรียกว่ามาร์จิ้น เพื่อให้คุณมีโอกาสเปิดบัญชีสินทรัพย์อ้างอิงเพิ่มมากขึ้น
• โดยพื้นฐานแล้ว เลเวอเรจ เป็นการวางเงินส่วนหนึ่งของมูลค่าการซื้อขายทั้งหมดของคุณ และผู้ให้บริการของคุณกำลังให้คุณยืมส่วนที่เหลือ แม้ว่าคุณจะจ่ายเพียงเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยของมูลค่าการซื้อขายทั้งหมดล่วงหน้า กำไรหรือขาดทุนทั้งหมดของคุณจะถูกคำนวณจากขนาดสถานะเต็ม ไม่ใช่จำนวนมาร์จิ้นของคุณ
• ตัวอย่างเช่น หากบัญชีซื้อขายฟอเร็กซ์ของคุณมีข้อกำหนดมาร์จิ้น 10% และคุณต้องการเปิดสถานะมูลค่า $100,000 คุณจะต้องฝากเงินอย่างน้อย $10,000 เป็นหลักประกัน หากคุณใช้เงินเต็มจำนวน $10,000 เพื่อเปิดสถานะ $100,000 คุณจะใช้อัตราส่วนเลเวอเรจที่ 10: 1 จะเห็นว่าเงินทุนที่คุณใช้ ลดลงถึง 10 เท่าเลยทีเดียว
• การซื้อขายฟอเร็กซ์มีความเสี่ยงอยู่แล้ว และเลเวอเรจทำให้เกิดความเสี่ยงเพิ่มเติมที่สำคัญ กำไรและขาดทุนจะเพิ่มขึ้นเมื่อซื้อขายด้วยเลเวอเรจ

ข้อดีและข้อเสียของการซื้อขายแบบมีเลเวอเรจ

ต่อไปนี้คือข้อดีและข้อเสียของการซื้อขายแบบมีเลเวอเรจ

ข้อดี

• กำไรที่เพิ่มขึ้น เมื่อซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจ คุณจะลงทุนเงินจำนวนหนึ่ง แต่จะมีโอกาสในการทำกำไรที่มากขึ้น และได้กำไรเต็มจำนวนเช่นเดิม
• การเข้าถึงสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูงกว่า การซื้อขายด้วยเลเวอเรจยังทำให้เทรดเดอร์สามารถเข้าถึงสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูงกว่าได้
• การกระจายความเสี่ยง ด้วยเลเวอเรจ เทรดเดอร์สามารถกระจายพอร์ตการลงทุนของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น โดยการจัดสรรเงินทุนในตำแหน่งต่างๆ ซึ่งช่วยให้สามารถใช้กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง ต่างๆ ได้
• กำไรจากความผันผวนของราคาเล็กน้อย เลเวอเรจทำให้เทรดเดอร์มีโอกาสใช้ประโยชน์จากกลยุทธ์ที่ปรับให้เหมาะกับความผันผวนของราคาเล็กน้อย ซึ่งอาจสร้างผลกำไรไม่ได้หากไม่ได้รับความช่วยเหลือจากเลเวอเรจ

ข้อเสีย

• การสูญเสียขนาดใหญ่ขึ้น แม้ว่าการซื้อขายด้วยเลเวอเรจจะทำให้เทรดเดอร์มีรายได้มากขึ้น แต่ก็สามารถสูญเสียเงินจำนวนมากขึ้นได้เช่นกัน
• ค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม การซื้อขายด้วยเลเวอเรจยังหมายความว่าเทรดเดอร์ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมมากขึ้น
• การซื้อขายเกินกำลัง การเข้าถึงเงินทุนที่เพิ่มขึ้นอาจดึงดูดผู้ค้าให้ซื้อขายเกินลิมิต คุณอาจพบว่าตัวเองถูกดึงดูดเข้าสู่ตลาดทั้งๆ ที่ตัวคุณยังค้นคว้าหรือเข้าใจไม่เพียงพอ ทำให้ความเสี่ยงมากขึ้นนั่นเอง
• ความเสี่ยงของการถูกทำลาย การซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจจะยกระดับความเสี่ยงอย่างมากในการสูญเสียส่วนสำคัญหรือแม้แต่เงินทุนในการซื้อขายทั้งหมดของคุณ

วิธีการเลือกโบรกเกอร์ที่มีเลเวอเรจสูง

การเลือกโบรกเกอร์ที่มีเลเวอเรจสูงนั้น อาจเป็นเรื่องที่น่ากังวล เนื่องจากมีหลายปัจจัยที่ต้องพิจารณาให้ละเอียด นอกเหนือจากอัตราส่วนเลเวอเรจแล้ว ยังต้องพิจารณาเกณฑ์ต่อไปนี้อีก ได้แก่

ประเมินเงื่อนไขการซื้อขายของโบรกเกอร์

• ค่าคอมมิชชันและสเปรดสามารถส่งผลกระทบอย่างมากในการทำกำไรของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับการซื้อขายแบบเลเวอเรจ
• พิจารณาโบรกเกอร์ที่เสนอ บัญชี ECN (Electronic Communication Network) ซึ่งให้การเข้าถึงตลาดโดยตรงและอาจมีสเปรดที่เข้มงวดมากขึ้น
• VPS (Virtual Private Server) สามารถเป็นประโยชน์สำหรับการซื้อขายที่มีเลเวอเรจสูง เนื่องจากมีการเข้าถึงแพลตฟอร์มและกลยุทธ์การซื้อขายอย่างต่อเนื่อง

ตรวจสอบความพร้อมการใช้งานของเลเวอเรจในเขตอำนาจศาลของคุณ

• ข้อจำกัดด้านกฎระเบียบ ข้อจำกัดด้านเลเวอเรจ จะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ ในสหภาพยุโรป สหรัฐอเมริกา แคนาดา สหราชอาณาจักร และออสเตรเลีย เลเวอเรจสูงสุดมักจะจำกัดอยู่ที่ 1:30-1:50
• โบรกเกอร์ต่างประเทศอาจเสนอเลเวอเรจที่สูงกว่า แต่อาจไม่ได้รับการควบคุม ซึ่งจะเพิ่มความเสี่ยงขึ้นไปอีก

ทดสอบแพลตฟอร์มและสภาพคล่องของโบรกเกอร์

• คุณควรเปิดบัญชีทดลองหรือเริ่มต้นด้วยบัญชีเซ็นต์ เพื่อทดสอบแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์ ความเร็วในการดำเนินการ และสภาพคล่องของโบรกเกอร์ก่อนเทรดจริง
• สภาพคล่องที่เพียงพอเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการซื้อขายที่มีเลเวอเรจสูง เพื่อหลีกเลี่ยงการคลาดเคลื่อนและรับประกันการดำเนินการตามคำสั่งที่ราบรื่น

เริ่มต้นด้วยความระมัดระวังและค่อยๆ เพิ่มเลเวอเรจ

• เริ่มต้นด้วยอัตราส่วนเลเวอเรจที่ต่ำกว่าและค่อยๆ เพิ่มขึ้นเมื่อคุณได้รับประสบการณ์และความมั่นใจ
• ไม่แนะนำให้ใช้เลเวอเรจสูงสุดเสมอไป เนื่องจากอาจขยายการขาดทุนได้อย่างมาก
• โปรดจำไว้ว่าเลเวอเรจที่สูงนั้นเป็นดาบสองคม สามารถเพิ่มผลกำไร แต่ยังขยายการขาดทุนอีกด้วย
• เลือกโบรกเกอร์อย่างชาญฉลาด เริ่มต้นด้วยความระมัดระวัง และจัดการความเสี่ยงของคุณอย่างมีประสิทธิภาพอยู่เสมอ

โบรกเกอร์เลเวอเรจสูงที่ดีที่สุดในปี 2024

FxPro

• โบรกเกอร์ FxPro ได้รับการจดทะเบียนในเดือนกรกฎาคม 2549 ในประเทศไซปรัส
• FxPro ประสบความสำเร็จในการดำเนินงานในกว่า 170 ประเทศสำหรับลูกค้ารายย่อยและลูกค้าสถาบัน โบรกเกอร์ได้รับรางวัลมากกว่า 85 รางวัล
• โบรกเกอร์มีสินทรัพย์การซื้อขายมากกว่า 2,100 รายการในกลุ่ม รวมถึงสกุลเงินดิจิทัลซึ่งขึ้นอยู่กับประเภทบัญชี

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader, FxPro Edge
บัญชี	FxPro MT4 Instant (with fixed spreads), FxPro MT4 Instant (with floating spreads), FxPro MT4, FxPro MT5, FxPro cTrader
ฝากขั้นต่ำ	$100
เลเวอเรจ	1:500
สินทรัพย์	มีสินทรัพย์มากกว่า 2,100 รายการ: สกุลเงิน หุ้น ดัชนี ฟิวเจอร์ส โลหะ พลังงาน และสกุลเงินดิจิทัล

Pocket Option

• Pocket Option เป็นโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์และไบนารี่ออปชั่นที่เป็นนวัตกรรมใหม่ ซึ่งมีปริมาณการซื้อขายมากกว่า 500 ล้านดอลลาร์
• Pocket Option ก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2560 บริการของโบรกเกอร์ให้บริการในกว่า 95 ประเทศและภูมิภาคทั่วโลก
• ปัจจุบันมีผู้ใช้มากกว่า 10 ล้านคนลงทะเบียนกับโบรกเกอร์ และเทรดเดอร์ 100,000 รายใช้บริการเป็นประจำ

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	МТ4, МТ5, Pocket Option (web and mobile)
บัญชี	Quick Trading/QT for binary options,MT4, MT5, and Shares Trading.
ฝากขั้นต่ำ	$5
เลเวอเรจ	1:1000
สินทรัพย์	ไบนารี่ออฟชั่นและ CFD ในคู่สกุลเงิน สกุลเงินดิจิทัล ดัชนี หุ้น และสินค้าโภคภัณฑ์

Exness

• โบรกเกอร์ Exness เป็นที่รู้จักไปทั่วโลก เนื่องจากมีเงื่อนไขการซื้อขายที่ดีที่สุด ทำกำไรได้สูงสุด ระดับความปลอดภัยสูง และเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลาย มุ่งเน้นไปที่การซื้อขาย CFD โดยเฉพาะคู่สกุลเงิน คริปโตเคอเรนซี่ สินค้าโภคภัณฑ์ หุ้น และดัชนีหุ้นอนุพันธ์
• Exness เสนอประเภทบัญชีสำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มากกว่า และมืออาชีพ ให้เลือกหลากหลายประเภท
• โบรกเกอร์ Exness เสนอบัญชีทดลองและบัญชีเซ็นต์สำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ เช่นเดียวกับบัญชีมาตรฐานและประเภทบัญชี ECN สำหรับเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	MetaTrader 4/5 (desktop, web, and mobile), Exness Terminal (web), and Exness Trade App (mobile)
บัญชี	Standard type: Cent, Standard, and Plus Professional type: Pro, Zero, and Raw Spread
ฝากขั้นต่ำ	$10
เลเวอเรจ	1:ไม่จำกัดสำหรับลูกค้ารายย่อย
สินทรัพย์	Forex CFD ใน: สกุลเงินดิจิทัล สินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนี และหุ้น

Eightcap

• Eightcap มีตราสารการซื้อขายมากกว่า 800 รายการ ได้แก่ CFDs ในคู่สกุลเงิน สกุลเงินดิจิตอล ดัชนี หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และโลหะมีค่า

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	MetaTrader 4, MetaTrader 5, and TradingView
บัญชี	Standard, raw, demo
ฝากขั้นต่ำ	$100
เลเวอเรจ	1:500
สินทรัพย์	CFD ในคู่สกุลเงิน สกุลเงินดิจิทัล ดัชนี หุ้น สินค้าโภคภัณฑ์ และโลหะมีค่า

RoboForex

• RoboForex เป็นบริษัทโบรกเกอร์ที่ให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์ที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2009 และเป็นผู้พัฒนาซอฟต์แวร์ชั้นนำในอุตสาหกรรม Forex ที่ดีที่สุดตามบทวิจารณ์ของลูกค้าที่เคยใช้งานจริง

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	МТ4, МТ5, R StocksTrader, R MobileTrader, R WebTrader
บัญชี	ProCent, Pro, ECN, Prime, R StocksTrader
ฝากขั้นต่ำ	$10
เลเวอเรจ	1:2000
สินทรัพย์	ฟอเร็กซ์ (คู่สกุลเงิน), ETF, CFD ดัชนี, CFD น้ำมัน, CFD บนหุ้นยุโรปและสหรัฐอเมริกา, หลักทรัพย์จริง

TeleTrade

• TeleTrade ก่อตั้งขึ้นในปี 1994 ให้การเข้าถึงการซื้อขายคู่สกุลเงินต่างๆ รวมถึงโลหะ หุ้น สกุลเงินดิจิตอล ดัชนี และพลังงาน

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	MetaTrader 4, MetaTrader 5
บัญชี	ECN, NDD, CENT, Demo
ฝากขั้นต่ำ	$10
เลเวอเรจ	1:500
สินทรัพย์	ฟอเร็กซ์ โลหะ ดัชนี พลังงาน หุ้น สกุลเงินดิจิตอล

Vantage Markets

• Vantage Markets เป็นโบรกเกอร์หลายสินทรัพย์ที่เปิดดำเนินการมาตั้งแต่ปี 2009 บริษัทดำเนินงานภายใต้ใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับดูแล 4 แห่ง

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	Vantage Markets app, МТ4 (desktop, mobile, web), МТ5 (desktop, mobile), WebTrader, ProTrader
บัญชี	Demo, Standard STP, Pro ECN, RAW ECN, SWAP FREE
ฝากขั้นต่ำ	$50
เลเวอเรจ	1:5000
สินทรัพย์	คู่สกุลเงิน (57), CFD ของหุ้น (226), ดัชนี (26) และสินค้าโภคภัณฑ์ (22), พลังงาน, ETF, พันธบัตร, SFD หุ้น

FreshForex

• FreshForex เปิดดำเนินการมาตั้งแต่ปี 2547 โบรกเกอร์จดทะเบียนในคิงส์ทาวน์ เซนต์วินเซนต์ และเกรนาดีนส์

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	MetaTrader 4, MetaTrader 5
บัญชี	Demo, Cent, Classic, Pro, ECN
ฝากขั้นต่ำ	$0
เลเวอเรจ	1:2000
สินทรัพย์	สกุลเงินฟอเร็กซ์, CFD สำหรับโลหะมีค่า, หุ้น, ผลิตภัณฑ์พลังงาน

IC Markets

• IC Markets เป็นโบรกเกอร์ STP/ECN ที่มีการควบคุมหลายหน่วยงาน ซึ่งนำเสนอการซื้อขายตราสารมากกว่า 2,250 รายการบนแพลตฟอร์ม MetaTrader, TradingView และ cTrader
• ปัจจุบัน IC Markets ให้บริการแก่ลูกค้ามากกว่า 200,000 รายทั่วโลก โบรกเกอร์ดำเนินการซื้อขายมากกว่า 500,000 ครั้งต่อวันและมีปริมาณการซื้อขายต่อเดือนเกือบ 1.4 ล้านล้านดอลลาร์

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	MetaTrader 4, MetaTrader 5, TradingView and cTrader
บัญชี	Demo, Standard МТ4, Standard МТ5, Raw Spread МТ4, Raw Spread МТ5, Raw Spread cTrader, and Islamic (Swap Free)
ฝากขั้นต่ำ	$200
เลเวอเรจ	1:500
สินทรัพย์	คริปโต และ Forex CFDs สำหรับดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ หุ้น พันธบัตร และฟิวเจอร์ส

Forex4you

• โบรกเกอร์ Forex4you เริ่มต้นในปี 2550 บริษัทให้บริการการซื้อขายแบบแอคทีฟและพาสซีฟอย่างเต็มรูปแบบในตลาดฟอเร็กซ์ บริษัทดำเนินการในหมู่เกาะบริติชเวอร์จิน

คุณสมบัติของโบรกเกอร์

แพลตฟอร์มการซื้อขาย	MetaTrader 4, MetaTrader 5, Forex4you
บัญชี	Demo, Cent Fixed, Classic Fixed, Cent Pro, Classic Pro, Classic Standard
ฝากขั้นต่ำ	$0
เลเวอเรจ	1:2000
สินทรัพย์	คู่สกุลเงิน, CFD ของหุ้น, ดัชนีหุ้น, โลหะมีค่า และพลังงาน

ควรใช้เลเวอเรจสูงดีหรือไม่?

• หากคุณเป็นมือใหม่ในตลาดฟอร์เร็กซ์ เราขอแนะนำให้ใช้ระดับเลเวอเรจต่ำในตอนแรก เพื่อเป็นการปกป้องเงินทุนของคุณ
• โปรดจำไว้ว่าเลเวอเรจที่สูงนั้นมีประโยชน์ แต่ถ้าคุณคุ้นเคยกับกลยุทธ์การจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสมเท่านั้น
• การซื้อขายประเภทที่ใช้เลเวอเรจสูงนั้น ควรปล่อยให้เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์มากกว่าซึ่งมีโอกาสสำเร็จตามเป้าได้ง่าย กล่าวโดยย่อคือ เลเวอเรจมีประโยชน์ แต่มีความเสี่ยงสำหรับผู้เริ่มต้น

ควรเลือกเลเวอเรจเท่าไหร่ดี?

• ผู้เริ่มต้นควรระมัดระวังในการรับความเสี่ยงจำนวนมากผ่านเลเวอเรจที่สูง โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณยังคงเรียนรู้เกี่ยวกับการซื้อขายสกุลเงิน
• ผู้เริ่มต้นโดยรวมไม่ควรเกิน 1:30 แม้ว่า 10:1 และ 5:1 อาจจะดีกว่าก็ตาม
• เมื่อคุณเริ่มต้นการซื้อขายในระดับมืออาชีพ คุณจะสามารถใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจที่สูงขึ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

สรุปท้ายบท

• การซื้อขายด้วยเลเวอเรจสูง ช่วยเพิ่มศักยภาพในการสร้างรายได้ในตลาดการเงินได้อย่างมาก
• เทรดเดอร์มือใหม่ ควรเลือกใช้เลเวอเรจต่ำๆ ก่อน เพื่อความปลอดภัยของบัญชีของคุณเอง
• สิ่งสำคัญในการใช้เลเวอเรจก็คือ คุณต้องไม่ลืมเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น หากการซื้อขายไม่ประสบผลสำเร็จ คุณไม่เพียงแต่ต้องเสี่ยงกับเงินทุนของคุณเท่านั้น แต่ยังรวมถึงเงินทุนที่ยืมมาด้วย
• ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ใช้เลเวอเรจสูงเฉพาะกับเทรดเดอร์ที่เชี่ยวชาญกฎการบริหารความเสี่ยงเท่านั้น
• การเลือกโบรกเกอร์ที่มีเลเวอเรจสูง ต้องเลือกตามเกณฑ์ที่เหมาะสมอย่างที่ได้แนะนำไปข้างต้นเท่านั้น เพื่อให้ได้โบรกเกอร์ที่มีคุณภาพสูงสุด และมีความปลอดภัย