ธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) คืออะไร ทำไม ส่งผลกระทบต่อการเงินโลก และตลาด Forex มหาศาล

วัตถุประสงค์และหน้าที่ของธนาคารกลางสหรัฐ

ธนาคารกลางสหรัฐ ได้รับการขนานนามอย่างถูกต้องว่าเป็น ‘ผู้ควบคุมการไหลของเงินของประเทศ’ โดยขยายอิทธิพลไปไกลกว่าแค่สหรัฐอเมริกา วัตถุประสงค์หลักและหน้าที่เบื้องต้นของธนาคารกลางสหรัฐ ได้แก่

• การดำเนินนโยบายการเงิน บทบาทหลักของธนาคารกลางสหรัฐ คือการมีอิทธิพลต่อสภาวะการเงินในระบบเศรษฐกิจเพื่อแสวงหาการจ้างงานสูงสุด ราคาที่มั่นคง และอัตราดอกเบี้ยระยะยาวปานกลาง
• กำกับดูแลธนาคาร ธนาคารกลางสหรัฐ จะรับรองความปลอดภัยและความมั่นคงของแต่ละธนาคารและระบบธนาคารโดยรวม โดยการสร้างกฎและบังคับใช้กฎระเบียบเพื่อป้องกันการละเมิดทางธนาคาร
• การรักษาเสถียรภาพทางการเงิน เมื่อเกิดวิกฤติทางการเงิน หรือความไม่มั่นคงทางการเงิน ธนาคารกลางสหรัฐ จะทำหน้าที่ขจัดภาวะฝืดเคืองทางเศรษฐกิจและวิกฤติทางการเงิน ให้ผ่านพ้นไปโดยเร็วที่สุด
• การให้บริการทางการเงิน ด้วยการทำหน้าที่เป็นธนาคารให้กับธนาคารอื่นและรัฐบาล ช่วยอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม 

เหตุผลว่าทำไมธนาคารกลางสหรัฐ จึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง

ความสำคัญที่สำคัญของธนาคารกลางสหรัฐ ถึงแม้ว่าจะไม่ปรากฏให้เห็นในชีวิตประจำวัน แต่ก็ได้รับการเน้นย้ำอย่างชัดเจนในช่วงที่เกิดความวุ่นวายทางเศรษฐกิจและช่วงเวลาที่ไม่แน่นอน นั่นก็คือ

• เสถียรภาพทางการเงิน เพื่อป้องกันความล้มเหลวของธนาคารธนาคารกลางสหรัฐ จึงอัดฉีดสภาพคล่องให้กับธนาคาร ในช่วงเวลาที่เกิดความฝืดเคือง 
• นโยบายการเงิน การตัดสินใจเกี่ยวกับนโยบายการเงินของธนาคารกลางสหรัฐ ล้วนมีผลกระทบที่สำคัญในการกำหนดอัตราการเติบโตทางเศรษฐกิจ และอัตราเงินเฟ้อ ซึ่งส่งผลกระทบต่อพลเมืองทุกคน
• การรักษาเสถียรภาพทางเศรษฐกิจ ธนาคารกลางสหรัฐจำกัดความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจ โดยใช้เครื่องมือเพื่อต่อสู้กับภาวะถดถอย จัดการการฟื้นตัวเพื่อส่งเสริมเศรษฐกิจที่ดีขึ้น และมีเสถียรภาพมากขึ้น
• เป็นผู้ให้กู้ทางเลือกสุดท้าย ในสถานการณ์ทางเลือกสุดท้าย ธนาคารกลางสหรัฐ สามารถขยายสินเชื่อเพื่อปกป้องเศรษฐกิจจากความเสี่ยงของการล่มสลายทางการเงินโดยสิ้นเชิงของประเทศ

สินทรัพย์ที่มักได้รับผลกระทบจากการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ

การตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ รวมถึงการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย อาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อเครื่องมือทางการเงินต่างๆ ได้แก่

• พันธบัตร

การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยที่กำหนดโดยธนาคารกลางสหรัฐ อาจส่งผลกระทบต่อราคาพันธบัตรซึ่งเป็นเงินลงทุนในตราสารหนี้ 

• หุ้น

ตลาดหุ้น อาจได้รับอิทธิพลจากการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นอาจส่งผลให้ต้นทุนการกู้ยืมของบริษัทต่างๆ เพิ่มขึ้น ซึ่งอาจส่งผลให้ความสามารถในการทำกำไรของบริษัทลดลง 

• อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยสหรัฐ อาจส่งผลกระทบต่อมูลค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่นๆ เมื่ออัตราดอกเบี้ยของสหรัฐฯ เพิ่มขึ้น นักลงทุนต่างชาติอาจมีแนวโน้มที่จะลงทุนในสหรัฐฯ มากขึ้น ส่งผลให้ความต้องการเงินดอลลาร์สหรัฐเพิ่มขึ้น และอาจเพิ่มมูลค่าให้มากขึ้นเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่นๆ

• อสังหาริมทรัพย์

อัตราดอกเบี้ยอาจมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อตลาดที่อยู่อาศัย เมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำ ต้นทุนการกู้ยืมสำหรับผู้ซื้อบ้านอาจมีราคาไม่แพงมากขึ้น ส่งผลให้ความต้องการบ้านเพิ่มขึ้น 

• สินเชื่ออุปโภคบริโภค

อัตราดอกเบี้ยที่กำหนดโดยธนาคารกลางสหรัฐ อาจส่งผลกระทบต่ออัตราดอกเบี้ยสินเชื่อผู้บริโภค เช่น การจำนอง สินเชื่อรถยนต์ และบัตรเครดิต เมื่ออัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น ต้นทุนการกู้ยืมสำหรับผู้บริโภคอาจเพิ่มขึ้น

สกุลเงินใดที่ได้รับผลกระทบมากที่สุดจากการตัดสินใจของ ธนาคารกลางสหรัฐ?

• ดอลลาร์สหรัฐ (USD)

USD ได้รับผลกระทบโดยตรงจากการตัดสินใจของ ธนาคารกลางสหรัฐ โดยเฉพาะการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย โดยทั่วไปแล้วอัตราดอกที่สูงขึ้น จะทำให้ค่าเงิน USD แข็งแกร่งขึ้น อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า อาจทำให้ USD อ่อนค่าลง

• ยูโร (EUR)

สกุลเงินยูโรโซนได้รับอิทธิพลจากการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ เนื่องจากความแตกต่างในนโยบายอัตราดอกเบี้ยระหว่างธนาคารกลางสหรัฐและธนาคารกลางยุโรป (ECB) อาจนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน EUR/USD EUR อาจอ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับ USD ที่แข็งค่าขึ้น 

• เยนญี่ปุ่น (JPY)

ธนาคารกลางสหรัฐ มีอิทธิพลต่อ JPY เนื่องจากความสัมพันธ์ทางการค้าที่แน่นแฟ้นระหว่างทั้งสองประเทศ (สหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่น) โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวข้องกับส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย อาจทำให้ JPY อ่อนค่าลง

• ปอนด์อังกฤษ (GBP)

GBP ได้รับผลกระทบจากการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ เนื่องจาก อัตราแลกเปลี่ยน GBP/USD ของธนาคารกลางสหรัฐในภาวะที่ฝืดเคือง อาจทำให้ GBP อ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับ USD 

• ดอลลาร์ออสเตรเลีย (AUD)

AUD มีความอ่อนไหวต่อการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นในสหรัฐฯ สามารถดึงดูดเงินทุนออกจากสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเช่น AUD ซึ่งทำให้ AUD อ่อนค่าลงได้ 

• ดอลลาร์แคนาดา (CAD)

CAD ได้รับอิทธิพลจากธนาคารกลางสหรัฐ เมื่อคำนึงถึงความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจระหว่างสหรัฐอเมริกาและแคนาดา ส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ย และแนวโน้มทางเศรษฐกิจ อาจทำให้ USD แข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับ CAD 

• ฟรังก์สวิส (CHF)

CHF ได้รับอิทธิพลจากการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวข้องกับความเชื่อมั่น การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย อาจส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน USD/CHF 

• ดอลลาร์นิวซีแลนด์ (NZD) 

NZD มีความอ่อนไหวต่อการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ เนื่องจากมีลักษณะที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยง ธนาคารกลางสหรัฐ ที่ฝืดเคืองอาจดึงดูดเงินทุนให้เข้ามาที่ USD ส่งผลให้ NZD อ่อนค่าลง 

ข้อดีและความเสี่ยงของเทรดเดอร์ที่ปฏิบัติตามการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ

ข้อดี  

• ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย นักเทรดที่ได้รับข้อมูลเชิงลึก เกี่ยวกับแนวโน้มของอัตราดอกเบี้ย ช่วยให้การคาดการณ์การความเคลื่อนไหวของค่าเงินมีความแม่นยำมากขึ้น โดยเฉพาะในคู่สกุลเงินที่เกี่ยวข้องกับดอลลาร์สหรัฐ
• การลดความเสี่ยง การรับทราบข้อมูลการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ ทำให้เทรดเดอร์ไม่เสี่ยงต่อความสูญเสียเงินทุนที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต
• แนวโน้มเศรษฐกิจโลก การตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ มักมีอิทธิพลต่อแนวโน้มเศรษฐกิจในวงกว้าง เทรดเดอร์ฟอเร็กซ์ที่ปฏิบัติตามการตัดสินใจเหล่านี้ จะทำให้เข้าใจสภาวะเศรษฐกิจโลกได้ดีขึ้น ช่วยในการวิเคราะห์ตลาดอย่างครอบคลุมมากขึ้น

ความเสี่ยง 

• การประกาศที่ไม่คาดคิด การประกาศที่ไม่คาดคิด หรือการเปลี่ยนแปลงนโยบายของธนาคารกลางสหรัฐอย่างกะทันหัน ส่งผลให้เทรดเดอร์เกิดการสูญเสียแบบไม่คาดคิด
• สัญญาณที่เป็นเท็จ การตีความแถลงการณ์ของธนาคารกลางสหรัฐของตลาด อาจนำไปสู่สัญญาณที่เป็นเท็จ และอาจทำให้เกิดความผันผวนของราคาที่ไม่พึงประสงค์
• ตลาดผันผวนสูง การเคลื่อนไหวของตลาดที่รวดเร็วและคาดเดาไม่ได้ สามารถเกิดขึ้นได้ตลอดเวลา เพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงอย่างฉับพลันในความเชื่อมั่นของตลาด หลังจากการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ
• การพึ่งพาการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานมากเกินไป การอาศัยการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐเพียงอย่างเดียว อาจมองข้ามการเปลี่ยนแปลงของตลาดอื่นๆ เทรดเดอร์ควรพิจารณาแนวทางที่ครอบคลุม รวมถึงการวิเคราะห์ทางเทคนิคและปัจจัยอื่นๆ เพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาด 

เคล็ดลับในการซื้อขายตามการตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ

• การวิเคราะห์ที่ครอบคลุม  เป็นการวิเคราะห์อย่างละเอียดเกี่ยวกับแถลงการณ์ของธนาคารกลางสหรัฐ ในการคาดการณ์ทางเศรษฐกิจ และการตัดสินใจเชิงนโยบาย 
• การวิเคราะห์อัตราดอกเบี้ย เป็นเจาะลึกส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่าง USD และสกุลเงินอื่น ๆ วิเคราะห์รูปแบบในอดีตและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับคู่สกุลเงิน พร้อมปรับกลยุทธ์การซื้อขายตามการเปลี่ยนแปลง 
• การตรวจสอบแบบเรียลไทม์ เช่น การประชุม FOMC และการแถลงข่าว เนื่องจากช่วงเวลาเหล่านี้สามารถกระตุ้นให้เกิดการเปลี่ยนแปลงของตลาดในทันที
• การบริหารความเสี่ยง ใช้กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงอย่างรอบคอบ ในการกำหนดระดับหยุดขาดทุนตามความผันผวนที่คาดการณ์ไว้ พร้อมกับปรับขนาดสถานะเพื่อรองรับความผันผวนของตลาดที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต  
• การจัดตำแหน่งปฏิทิน จัดปฏิทินการซื้อขายฟอร์เร็กซ์ให้สอดคล้องกับกิจกรรมสำคัญของธนาคารกลางสหรัฐ 

สรุปท้ายบท

• ธนาคารกลางสหรัฐ  เป็นธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกาที่รับประกันเสถียรภาพในระบบธนาคารและควบคุมปริมาณเงินในเศรษฐกิจสหรัฐฯ
• ธนาคารกลางสหรัฐ มีอิทธิพลต่อนโยบายเศรษฐกิจโดยรวมในสหรัฐอเมริกาโดยการควบคุมนโยบายการเงิน รวมถึงการควบคุมอัตราดอกเบี้ย การจัดการปริมาณเงิน และการรักษาเสถียรภาพของระบบการเงิน อีกทั้งยังดูแลธนาคารพาณิชย์ให้มั่นใจถึงความปลอดภัยของระบบ
• ผลกระทบของธนาคารกลางสหรัฐ  ที่มีต่อภาคการเงินมีความสำคัญมาก โดยจะชี้แนะตลาดการเงิน ควบคุมอัตราดอกเบี้ย จัดการการกำกับดูแลด้านการธนาคาร และทำหน้าที่เป็นเกราะป้องกันในช่วงที่เกิดความวุ่นวายทางการเงิน 
• การตัดสินใจของธนาคารกลางสหรัฐ เกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย นโยบายการเงิน และแนวโน้มทางเศรษฐกิจ มีอิทธิพลโดยตรงต่อมูลค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งส่งผลกระทบต่อคู่สกุลเงินทั่วโลก 
• การติดตามและวิเคราะห์การกระทำของธนาคารกลางสหรัฐ จะทำให้เทรดเดอร์ได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความเชื่อมั่นของตลาด คาดการณ์แนวโน้มที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต รวมถึงการวางกลยุทธ์เพื่อรับโอกาสที่ได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้น